資産形成（株式・債券）プランニング

30代・共働きのご夫婦

NISAで積み立てているけれど、教育資金や住宅購入に向けて、このままでいいのか知りたい。

ご提案の方向性

キャッシュフロー表で、お金が必要になる時期と金額を整理します。そのうえで、NISAとiDeCoの配分と、使う時期が近いお金の置き場所を一緒に決めます。

40代・会社員の方

投資信託の積立は順調。次は個別の株式も持ってみたいが、何を基準に選べばいいか分からない。

ご提案の方向性

長く持てる会社の見方と、資産全体のうち株式に回す割合を一緒に考えます。値動きに振り回されず、ライフプランに合った持ち方を考えます。

50代・ご夫婦

退職が近づいてきた。貯めてきたお金の一部を、値動きを抑えながら利息で受け取れる形にしたい。

ご提案の方向性

種類と時期を分散して債券を持ち、安定した利息を受け取れる組み合わせを設計します。退職後の生活費の見通しとあわせて考えます。